Капитальная перестройка бизнеса на основе технологий искусственного интеллекта – новый мейнстрим, залог и инструмент выживания индустрии wealth management в условиях финтех-революции и текущих рыночных коллизий. Едва погрузившись в проблему, Владимир Волков выяснил, что работа у ведущих банков в этом направлении уже кипит.

 

В ближайшее время мы увидим существенное перераспределение ролей основных игроков глобальной экономики. Долгосрочные процессы, связанные со сменой традиционной макроэкономической парадигмы, резко ускорились. Так, китайская экономика под воздействием демографических причин продолжит замедление, и вскоре КНР превратится из фабрики, обслуживающей весь мир, в предприятие, работающее в основном на себя. Хорошие шансы на то, чтобы стать локомотивом мировой экономики, но с некоторыми оговорками, есть у Индии, убежден директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин. Тем временем российская экономика продолжает удивлять запасом прочности.

 

События начала прошлого года перепахали ландшафт российского венчура, но оставили его в живых. Ближайшие два–три года индустрия будет занята замещением покинувших рынок сервисов и продуктов иностранных поставщиков, что открывает возможности для почти безрискового роста оставшимся технобизнесам и инвесторам. Но чтобы перезапустить классический замкнутый цикл венчурного финансирования и успешно конкурировать на оставшихся международных рынках, куда рано или поздно придется вернуться, надо ликвидировать «засор» на дальнем конце венчурной «трубы», стимулируя отсутствующий спрос на технологические стартапы со стороны корпоратов через сделки M&A и IPO, рассказал в интервью Владимиру Волкову директор «Акселератора Фонда развития интернет-инициатив (ФРИИ)» и партнер венчурного фонда ФРИИ Дмитрий Калаев.

 

Бывший россиянин, а ныне гражданин ­Сент-Китс и Невис Максим Арцинович, основатель и владелец британского ювелирного дома MaximiliaN London, в этом году рассчитывает выйти на крипторынок с новым стейблкойном. Он называется диам и будет обеспечен бриллиантами, находящимися на хранении в Центробанке Объединенных Арабских Эмиратов. По мере развития проект трансформировался из региональной инициативы, призванной устранить криптовалютную вольницу в государствах Персидского залива и упростить цифровые платежи для жителей этих стран, в глобальное начинание, идеологи которого нацелены охватить токенизацией 10–20% мирового рынка ограненных бриллиантов. Звонок корреспондента WN застал г-на Арциновича перед вылетом из России в Дубай на очередной раунд переговоров с партнерами из ОАЭ.

 

Джон Богл, основатель одного из крупнейших в мире взаимных фондов с 5 трлн долларов под управлением, которого Нассим Талеб называет «одним из самых проницательных людей в мире финансов», а Уоррен Баффет предлагает воздвигнуть ему памятник за вклад в американские инвестиции, написал эту книгу о том, как он создавал один из величайших фондов и как совершал революцию в мире финансов. В октябре в издательстве «Бомбора» книга впервые вышла на русском языке. Wealth Navigator публикует фрагмент из этой автобиографичной саги о том, как создавались индексные фонды и что помогло Vanguard пережить всех своих конкурентов и возглавить революционные изменения в инвестиционном ландшафте США, а впоследствии и всего мира.

 

Частный инвестор Андрей Бут оценивает текущую макроэкономическую конъюнктуру и реалистичность прогнозов большинства аналитиков: ждет ли нас суперцикл роста на сырьевые активы, стоит ли сейчас идти в акции стоимости.

 

Коронакризис ударил по экономике, но косвенно поддержал фондовый рынок, чем смогли воспользоваться грамотные и готовые к некоторому риску инвесторы. Более того, сама ситуация заставляет многих хайнетов активнее интересоваться новыми продуктовыми идеями. В интервью SPEAR’S Russia глава управляющей компании «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева рассказала, какой выбор делают самые искушенные, и подсказала, на что сейчас обращают внимание профессионалы.

 

В 2019 году «Фридом Финанс» стала лучшей инвестиционной компанией года по версии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards и прошла листинг на NASDAQ. Ее глава Тимур Турлов рассказал журналу об издержках и выгодах присутствия на главной биржевой площадке США, росте инвестиционного спроса в России, эпохе высокой инфляции и главном тезисе успешного инвестора.

 

Кристина Проскурина – о том, насколько успешно идет процесс импортозамещения в бизнес-аналитике и какие отечественные решения чаще всего внедряют банки.

 

В новых рыночных условиях российские HNWI пересматривают подходы к управлению расходами, а также к передаче активов и капитала. Программа «Управляемый капитал» от СберСтрахования жизни может стать удобным инструментом управления финансами и наследием, объединяя преимущества инвестиционных и страховых продуктов, полагает исполнительный директор СберСтрахования жизни Александр Тихомиров.

 

В 2019 году «Фридом Финанс» стала лучшей инвестиционной компанией года по версии SPEAR’S Russia Wealth Management Awards и прошла листинг на NASDAQ. Ее глава Тимур Турлов рассказал журналу об издержках и выгодах присутствия на главной биржевой площадке США, росте инвестиционного спроса в России, эпохе высокой инфляции и главном тезисе успешного инвестора.

 

За современную историю фондового рынка США было всего 3 года, когда одновременно снижались и рынок акций, и рынок облигаций. 2022-й стал одним из них. Примечательно, что за годом снижения, как правило, следовало восстановление, приносившее инвесторам феноменально высокую доходность. Оправдает ли такие надежды и 2023 год, анализировал Денис Асаинов.

 

Геополитические факторы стали ключевыми при оценке перспектив рынка нефти. По мнению ведущих инвестбанков, в 2023 году стоимость барреля нефти может превысить 120 долларов. Возникает резонный вопрос: а есть ли риски повторения событий 1973 года, когда был значительный шок предложения из-за геополитики, и вообще существуют ли для этого предпосылки? Денис Асаинов вспоминает историю, анализирует действительность и предлагает инвестиционные идеи, которые могут оказаться перспективными в сложившейся ситуации.

 

В дни перманентного геополитического стресса и затяжного падения рынков идея инвестировать в акции выглядит несвоевременной. Впрочем, с такой постановкой вопроса не согласен Евгений Линчик, который уверен: сегодня – хороший момент вложиться в Китай. В интервью Владимиру Волкову он рассказал, как это можно сделать с помощью нового хедж-фонда на Гонконг и что последует за этим первым шагом в повороте компании вслед за запросами клиентов – в направлении на Восток.

 

При всей видимой драматичности текущая ситуация в мировой экономике, переживающей болезненную структурную перестройку, не должна вызывать у инвесторов пессимизма. Разрушение старых экономических паттернов и связей ведет к созданию новых, уверяет Денис Асаинов.