Ультрахайнеты стали бдительными и расчетливыми
Влиятельные частные инвесторы долгое время оставались своеобразной вещью в себе для многих «частных» банков Европы и Америки. Финансовый кризис еще более усложнил задачу. Разуверившиеся в своих менеджерах ультрахайнеты выработали новые подходы к инвестициям и благотворительности.
Société Générale Private Banking, wealth management подразделение группы Société Générale, решил разобраться в ситуации и выяснить, какие изменения произошли в среде UHNWI – чьи инвестиционные активы превышают 30 млн долларов, – какими принципами они руководствуются сейчас при инвестировании, благотворительности и в расходах.
Исследование было заказано компании Economist Intelligence Unit, которая в итоге проинтервьюировала 11 ультрахайнетов по всему миру. В том числе в исследовании принял участие Джеймс Каан, британский инвестор и звезда реалити-шоу Dragon’s Den (BBC), рассказывающего об инвесторах-мультимиллионерах, а также знаменитый азиатский филантропт Рохини Нилекани.
Оказалось, что после кризиса окончательно сформировалось несколько ключевых трендов, в том числе два – в области инвестиций. Во-первых, финансовый кризис привел к кризису доверия. В среднесрочной перспективе, говорится в исследовании, ультрахайнеты станут более бдительно и критично подходить к выбору как wealth-менеджера, так и объектов для инвестирования. Об этом банк мог узнать из газет и собственной практики. Но главное, UHNWI намерены непосредственно принимать участие в управлении активами.
Во-вторых, в условиях экономической рецессии маятник качнулся в противоположную сторону: ульрахайнеты от хедж-фондов и деривативов перешли на более простые и прозрачные инвестиционные продукты. Однако в дальнейшем, по мнению авторов исследования, следует ожидать, что UHNWI будут все больше отдавать предпочтение комплексным инвестициям. Разумеется, забыть о потерях, которые им принесли высокорискованные вложения, невозможно, поэтому богатые и особенно сверхбогатые ужесточат требования, предъявляемые к инвестиционным продуктам. В первую очередь это относится к их прозрачности.
Почти также обстоят дела в благотворительности. Рецессия стала причиной серьезного сокращения пожертвований. Правда, наиболее состоятельные инвесторы либо сохранили, либо увеличили размеры своей благотворительности. При этом те ультрахайнеты, которые оставили объем своих пожертвований без изменений, стали применять к филантропии более деловой подход. Этот тренд проявился до кризиса, говорится в исследовании, но рецессия значительно ускорила тенденцию.
Исследование Economist Intelligence Unit отчасти вторит обзору World Wealth Report 2009, который в прошлом году подготовили консалтинговая компания Capgemini и инвестиционный банк Merrill Lynch. Одним из главных трендов в нем тоже назван кризис доверия. Уверенность в своих управляющих утратили почти половина состоятельных инвесторов. Однако и самих хайнетов и ультрахайнетов стало меньше. Число индивидуальных инвесторов в мире, относящихся к категории UHNWI, в 2008 году сократилось на четверть и составило 78 тыс. человек.
Источник: PBWM
Куда идет благо
Мария Черток – о проблемах частной благотворительности и способах их решения.
Серьезная мелочь
Каждый раз, когда вы оставляете онлайн-чаевые с помощью сервиса CloudTips, один рубль идет в фонд «Линия жизни». Если вы расплачиваетесь картой MasterCard, то в фонд перечисляются дополнительно еще три рубля.
Цель под ключ
Пандемия не затормозила развитие российского рынка фондов целевых капиталов, но дала ему дополнительный толчок, напомнив всем о бренности бытия. Следуя за растущим интересом, Sber Private Banking предложил своим обеспеченным клиентам услугу «эндаумент под ключ», видя в ней не только способ расширения клиентского сервиса, но содействие развитию благотворительности в России, отмечает Владимир Волков.
Экономика альтруизма
Создавая свой музей «Собрание», объединивший масштабные коллекции самоиграющих музыкальных инструментов, часового дела, декоративно-прикладного и изобразительного искусства, инвестор, предприниматель и коллекционер Давид Якобашвили столкнулся с необходимостью найти способ обеспечения максимально долгой жизни своего детища. SPEAR’S Russia расспросил бизнесмена про обдуманные им варианты и цену такого решения.
Чем больше ограничений, тем сильнее атмосфера поддержки
Мир находится на пороге большой перенастройки финансовых процессов, считает директор департамента по работе с состоятельными клиентами УК «Альфа-Капитал» Андрей Бабиян. В интервью WEALTH Navigator он рассказал о том, как управляющие компании помогают инвесторам решать возникающие проблемы и почему у российского рынка большое будущее.
Тотальная атомизация будущего
Чек на десяток миллионов долларов больше не обязательное условие для входа в лучшие мировые технологические стартапы на поздних, наименее рискованных стадиях. Полноценной альтернативой венчуру поздних стадий становятся простой "атомизированный" доступ к лучшим сделкам топовых фондов, за которыми будущее, полагает Алексей Прокофьев.
Русский Private в итальянских традициях
Представляясь классическим брокером, советником в области управления активами состоятельных и ультрасостоятельных клиентов, General Invest заявляет амбиции на лидерство на российском рынке. Использовав год пандемии как возможность для перестройки и развития бизнеса, компания готовится к рывку, делая ставку на регионы и опираясь на свою инвестиционную команду, лучшую в стране, как утверждает ее генеральный директор Алексей Ищенко. В интервью Владимиру Волкову он рассказал, что компания стремится вести бизнес по-итальянски, сохраняя отношения с состоятельными клиентами на протяжении всей их жизни и жизни последующих поколений их семей.
Не заплывая за буйки
Беспрецедентные события прошлого года стали большим испытанием на прочность для многих, не исключая управляющие компании и их клиентов. Пройдя их вместе, нам удалось выстроить стратегию, целью которой является не выживание, а развитие и созидание. Оказалось, что даже в бушующем море неопределенности можно не просто работать, но эффективно инвестировать и зарабатывать. Главное – не заплывать за буйки, предупреждает Меружан Дадалян, заместитель генерального директора по управлению частным капиталом и инвестициями General Invest.
Комментарии (1)
Nilson 06.06.2013 13:17
Good job making it apepar easy.
Оставить комментарий