Мультисемейный конструктор
«Альфа-Капитал» открыл multifamily office (MFO) в октябре прошлого года. За это время удалось не только приобрести первых клиентов, но и проверить жизнеспособность выбранной технологии и подхода. Залог успеха семейного офиса Яков Гальперин видит в принципе открытой архитектуры, ограниченном – не более 30 – числе клиентов и экспертизе по максимально широкому кругу вопросов.
![_mg_4947](/system/images/355/portrait/_MG_4947.jpg?1296562757)
Яков Гальперин
руководитель MFO Альфа-Капитал и заместитель генерального директора УК «Альфа-Капитал»
Family office – это hiend-сервис для самых крупных частных инвесторов и членов их семей. Соответствующая культура в России только формируется, но, на мой взгляд, идеологическая основа уже заложена. Помог в этом финансовый кризис, во время которого пострадали не только компании, но и конкретные бизнесмены со своими домочадцами. Состоятельные россияне вынужденно задумались о финансовой безопасности своих близких. Конечно, процесс этот идет не так быстро, как нам хотелось бы. Но это вопрос времени и понимания того, что family office станет частью жизни состоятельного человека. Несмотря на то что у single family office (SFO), которые посвящают всю свою деятельность только одной семье, порог входа гораздо выше, появились они на российском рынке раньше MFO. Их достаточно много, но о них мало кто знает. Основная особенность SFO заключается в том, что они, как правило, выполняют роль расчетного центра. А проблемы и запросы состоятельных семей гораздо шире. Например, подобрать адвоката, правильную страховую программу, выбрать учебные заведения для детей, обеспечить им безопасность во время учебы за рубежом и многое другое. Именно поэтому мы с самого начала решили не зацикливаться в своей работе на чисто расчетных функциях. В частности, у нас хорошо представлено нефинансовое lifestyle-направление. MFO «Альфа-Капитал» (АК) предоставляет услуги от подбора медицинских учреждений и консьержей до необычных поручений.
Я считаю, что в России добьются наибольших результатов те семейные офисы, которые смогут предоставить клиенту свободу выбора в области финансовых инструментов с понятным ценообразованием и управляемым риском, а также профессиональную экспертизу по максимально возможному числу направлений. Достичь следующих принципов работы MFO: открытая архитектура, персональный подход, широкая сеть контрагентов.
Порог входа в MFO АК для клиентов – 10 млн долларов. Открытая архитектура применяется как к финансовой составляющей, пакету услуг, так и к вопросу ценообразования. С одной стороны, клиент понимает, за что он платит. С другой стороны, мы не ограничены в выборе решений только услугами «Альфа-Капитал» или «Альфа-Групп». Это одни из наших партнеров наравне с другими. Главная задача – найти решение, максимально отвечающее интересам клиента. А он всегда остается вправе самостоятельно выбрать и приобрести нужный ему продукт. И тогда мы включим его в консолидированную отчетность. Принцип открытого конструктора предоставляет клиентам максимальную свободу. Состоятельные инвесторы это очень ценят.
Сегодня у MFO АК более ста контрагентов по таким направлениям, как наследование и структурирование капитала, создание трастовых фондов, юридические и налоговые вопросы, подбор различной недвижимости. Чьи-то услуги востребованы раз в год, к другим обращаемся часто. Сейчас, например, очень популярны структурирование проектов и их дальнейшая продажа, адвокатские и коллекторские услуги, экспертиза медицинских учреждений и врачей. Все контрагенты, с которыми мы работаем, прошли четырехступенчатую процедуру отбора, куда входит рейтинг компании, ее финансовое состояние, личные деловые качества руководителя, лидерство в сегменте, место на рынке. Вплоть до рекомендательных писем от тех людей, мнение которых для нас важно. Такая тщательность в каждодневной работе, принципиальная неангажированность и абсолютный запрет на разглашение клиентских имен заставляют нас поступиться масштабами. Но именно эти условия позволяют MFO превзойти традиционный private banking по качеству и эффективности.
Источник: SPEAR'S Russia
Левые и правые технологического спектра
![1](/system/images/4896/medium/1.jpg?1719991422)
Руслан Юсуфов спорит с Марком Андриссеном, Сэмом Альтманом, Сундаром Пичаи и Брайаном Чески, предсказывает протесты новых луддитов и пытается понять, «каким будет столкновение идеального видения будущего ИИ с реальностью его реализации».
Нагоняет ужасы
![1](/system/images/4775/medium/1.jpg?1716896037)
Новые технологии не только добавляют удобства в нашу жизнь, но и таят потенциальные опасности. Автоматизация и искусственный интеллект, нейросети и биотехнологии – каждый виток прогресса сопряжен с новыми рисками. WEALTH Navigator узнал у представителей IT-индустрии, какие угрозы они считают наиболее серьезными.
Удачно слиться
![2](/system/images/4739/medium/2.jpg?1712055743)
Алексей Куприянов – о том, почему растет роль консультантов в структурировании сделок и какую добавленную ценность приносят своим клиентам инвестбанкиры.
Как потерять клиента
![Dashin_vitaliy_swiss_russian_forum_foundation](/system/images/4690/medium/Dashin_Vitaliy_Swiss_Russian_Forum_Foundation.jpg?1703509996)
Виталий Дашин задумывается о том, к какому беспорядку может привести идеальный порядок, и вспоминает несколько историй из своей банковской карьеры в Швейцарии и Лихтенштейне.
Передать нельзя продолжить
![1](/system/images/4885/medium/1.jpg?1719929301)
Алексей Станкевич уже больше 20 лет консультирует богатейших россиян по вопросам юридическо-финансового структурирования и защиты активов, но, комментируя исследование ВШЭ, он в первую очередь обращает внимание на личностные аспекты взаимодействия ультрахайнетов со своими наследниками. Именно это, на его взгляд, определяет судьбу преемников и бизнесов, новые роли, которые берут или отказываются брать на себя основатели компаний, а также трансфер их полномочий.
У пещеры Аладдина
![1](/system/images/4884/medium/1.jpg?1719928053)
Ознакомившись по просьбе WEALTH Navigator c исследованием коллег по Высшей школе экономики о сверхбогатых россиянах, Гарретт Джонстон вписывает его суждения в мировой контекст и приходит к довольно неожиданному выводу. Несмотря на санкции и ограничения, новое поколение очень богатых не будет намертво привязано к России, но окажется более открытым всему миру.
Онтология сверхбогатства
![1](/system/images/4883/medium/1.jpg?1719927207)
Зрелый мужчина из хорошей семьи с качественным высшим образованием, полученным в Москве или Петербурге. Сделал состояние в ТЭК, финансах и промышленности. Таков типичный портрет сверхбогатого россиянина, составленный социологами из Высшей школы экономики на основе анализа биографических данных о самых состоятельных бизнесменах, которые фигурировали в российском списке Forbes с 2004 по 2021 год. Группа сверхбогатых стареет и практически не обновляется, приоткрывая свои двери для новичков с большим скрипом. С любезного разрешения авторов, Светланы Мареевой и Екатерины Слободенюк из Центра стратификационных исследований Института социальной политики ВШЭ, WEALTH Navigator перепечатывает фрагмент исследования, которое проливает свет на малоизученный в целом мир российских ультрахайнетов и феномен отечественного сверхбогатства как таковой.
Брачный договор на благо ценностей семьи
![1](/system/images/4876/medium/1.jpg?1719912874)
Гаяне Штоян размышляет, как брачный договор в России из индикатора супружеского недоверия превратился в действенный инструмент снижения потенциальных имущественных и наследственных рисков, и описывает реальный случай, когда такое соглашение помогло бы избежать долгих судебных тяжб.
Комментарии (7)
Rayara 09.06.2013 15:43
That's a slick answer to a challenging qusetoin
ИРХЕН 04.07.2011 13:26
Согласна..Для простого обывателя трудно это принять и принять.Ведь речь идет о состоятельных и богатых, их образе жизни!!!!!!!!!!!!!!
Всеволод 01.07.2011 15:30
Весьма интересно. В России +1 это зарождается, на западе все по другому.
+ 1 кто обеспечен тот поймет
Оксана 13.06.2011 08:18
Я Ирхен с вами не согласна.Кто сумел сделать капитал,тот знает как им распорядиться.Имея я большой капитал не стану смотреть на соседские платья или на платья подруги,Ваши рассуждения я поняла так если мало денег лучше отдать их профессионалам и пусть они думают какое платье лучше купить чушь.Не теряя в этой жизни один не приобретёт ничего другой.Идея хорошая,но не совсем продумана,либо не полностью расскрыта.В каждом хорошем есть обратная сторона.Может до меня что-то не доходит .Пока я склоняюсь к комментарию Валентины,у кого всё есть у того всё схвачено.
Ирхен 13.01.2011 22:37
Это нам кажется,что все схвачено.На самом деле большенство людей живет в мире сарафанного радио, считая что знакомые или лучший друг дурного не посоветует. Что хорошо для одного не обязательно подходит другому: Вы же не покупаете себе точно такое платье , как у подруги,а стремитесь подобрать еще лучше или интересней.Из-за своего малоденежья мы не экономим время и деньги, а разбазариваем его вместо того,что бы довериться профессионалам.А вот если бы Ваши дети или Вы сами рботами в этой области,наверное рассуждали по другому и отстаивали точку зрения Г.Я.И.
Валентина 12.01.2011 19:30
Смысл услуги?У кого есть такой капитал,у того уже всё схвачено.
ирина 05.07.2010 19:18
А на что может рассчитывать человек,который только входит в этот мир и у него таких денет.Вы сможете оказать поддержку?
В принципе идея хорошая и я бы поддержала ее, вот только....
Оставить комментарий