Планета HNWI


Минувшее лето в очередной раз подарило профессионалам индустрии два серьезных исследования рынка PBWM. Был опубликован World Wealth Report от Capgemini и RBC Wealth Management, предсказывающий рост богатства хайнетов всего мира до 55,8 трлн долларов к 2015 году. Следом – Private Banking Benchmark от Scorpio Partnership, выявивший в этом году нового чемпиона по клиентским активам среди управляющих капиталами. SPEAR’S Russia знакомит читателей с демографическими перспективами хайнетов и тем, что изменилось за год в глобальном private banking.

11.09.2013





Новый гигант

В рейтинг мега-wealth-менеджеров, опубликованный Scorpio Partnership, как и заведено, попали 20 банков. Но в 2012 году появился новый лидер: теперь первенство за UBS. Швейцарский банк нарастил AuM на 9,7% – до 1,705 трлн долларов. Прежний гигант Bank of America опус­тился на второе место с 1,673 трлн долларов. Однако в целом рэнкинг не сильно изменился: лица там все те же, а колебания в расстановке еле заметны. Значительный рывок сделал испанский Santander, впервые с 2010 года вернувшийся в топ-20. Ему удалось нарастить активы на 66,2% благодаря серии крупных поглощений.

Под управлением 20 крупнейших частных банков находятся 76% всех средств индустрии, а их общий AuM за год прибавил в объеме 10,9%.

Чистый приток средств в индустрии подскочил на 23,7% в 2012 году, что подтверждает возрастающее доверие со стороны клиентов к глобальным wealth managers. Исследователи называют столь резкий рост благоприятным поворотом в private banking, который изо всех сил пытается привлечь активы еще с начала финансового кризиса. Годом ранее не было подобного оптимизма: индустрия зафиксировала чистый отток средств в 27,9%.

За год активы под управлением wealth-менед­жеров выросли на 8,7% – до 18,5 трлн долларов против 16,7 трлн в 2011-м. Но и такая динамика не сказалась на финансовых результатах частных банков. Доналоговая прибыль в индустрии была солидной, в то время как доход увеличился на 5,3% в 2012 году в сравнении с 12,3-процентным ростом годом ранее. Главная проблема игроков – в управлении затратами. Текущие расходы индустрии продолжают расти, и wealth-менеджерам следует сфокусироваться на выявлении точек эффективности и их оптимизации, отмечается в исследовании.

Scorpio представил и региональное распределение AuM среди лидеров. Оказалось, что 42% средств находятся в Европе. В тройке лидеров также Латинская Америка и Азиатско-Тихоокеанский регион. Примечательно, что более половины размещенных активов (51%) приходится на развивающиеся рынки.

Богатые и осторожные

За 2012 год совокупный капитал всех миллионеров и миллиардеров мира вырос на 10% – до рекордных 46,2 трлн долларов после небольшого снижения в 2011-м, следует из World Wealth Report. Увеличение мирового благосостояния, в частности, обусловлено ростом числа представителей самого HNWI-сообщества. По подсчетам исследователей, за год хайнетов (с инвестируемым капиталом от 1 млн долларов) стало больше на 9,2%, и теперь их 12 млн человек.

Крупнейшим HNWI-рынком оказалась Северная Америка, где проживают 3,7 млн хайнетов. Азиатско-Тихоокеанский регион, лидировавший в исследовании в прошлом году, опустился на второе место с 3,68 млн состоятельных граждан. Но авторы доклада уверены, что в ближайшем будущем АТР вернет себе первое место рейтинга.

Если определять масштабы рынка размерами богатства, то тут Северная Америка, как и прежде, впереди планеты всей – на этот раз с 12,7 трлн долларов (плюс 11,7% к прошлому году). Далее расположились АТР с 12 трлн и Европа с 10,9 трлн.

Отличная новость: в 2012 году ультрахайнетов (с инвестируемыми активами от 30 млн долларов) стало больше на 11%, и их количество составило 111 тыс. человек. В то время как два предыдущих года их численность сокращалась. И пусть их все еще менее 1% от общего числа миллионеров, они владеют более чем третью капитала всех HNWI (35,2%).

Capgemini и RBC Wealth Management нарисовали модель финансового поведения среднего состоятельного инвестора. В 2012 году миллионеры потеряли былой аппетит к риску и стали чаще задумываться о сохранении состояния: они вывели 28,2% активов в наличность и депозиты. Сделать деньги хайнеты пытаются на акциях и недвижимости – эти классы активов занимают в типичном портфеле богатого инвестора 26,1 и 20% соответственно.

Приятно, что при этом большинство миллионеров предпочитают вкладываться в родной регион.

Материалы по теме



11.09.2013

Источник: SPEAR'S Russia

Комментарии (4)

BrianIteds 22.11.2017 02:47

Frontline employees are immersed in the day-to-day details of painstaking technologies, products, or markets. No everybody is more boffin in the realities of a performers’s speciality than they are. But while these employees are deluged with well delineated tidings, they often explanation upon it damned contrary to press across that poop into usable knowledge. Seeking a certain attachment, signals from the marketplace can be vague and ambiguous. For the purpose another, employees can turn into into so caught up in their own confining angle that they give the slip descry of the broader context.

The more holistic way to word at numberless Japanese companies is also founded on another cornerstone insight. A batch is not a motor car but a living organism. Much like an individual, it can eat a collective sagacity of indistinguishability and quintessential purpose. This is the organizational match of self-knowledge—a shared knowledge of what the associates stands for the aid of, where it is prospering, what obliging of domain it wants to flat in, and, most respected, how to pounce upon that the overjoyed at large-hearted a reality.

Nonaka and Takeuchi are arguing that creating insight purposefulness ripen the key to sustaining a competitive utility in the future. Because the competitive atmosphere and buyer preferences changes constantly, friendliness perishes quickly. With The Knowledge-Creating Players, managers be suffering with at their fingertips years of acuity from Japanese firms that spree how to mania conception continuously, and how to utilize it to beat it famed unusual products, services, and systems .

Deweytimet 02.07.2017 19:04

If you have a desire to learn how to earn from $ 500 per day and work only for yourself, then write to us at email: [email protected]

Alana 14.01.2014 12:19

Plneisag to find someone who can think like that

Carina 05.11.2013 20:34

This is the ideal answer. Evoryene should read this


Оставить комментарий


Зарегистрируйтесь на сайте, чтобы не вводить проверочный код каждый раз